I servizi di finanza personale
INDIVIDUAZIONE E MONITORAGGIO DI UNA CORRETTA ASSET ALLOCATION, COSTRUITA CON STRUMENTI EFFICIENTI
L’asset allocation (l’impostazione e diversificazione del portafoglio) è la variabile più importante per chi ha l’obiettivo di accrescere il proprio patrimonio nel tempo: nel medio-lungo periodo contribuisce al rendimento per l’80-90%.
Una volta effettuata l’analisi della situazione finanziaria preesistente ed individuati i bisogni finanziari da soddisfare, si procede alla costruzione dell’asset allocation ritenuta più adeguata, utilizzando soltanto strumenti efficienti (cioè strumenti adeguati alle effettive esigenze e gravati da bassi costi). Il monitoraggio dell’asset allocation, da effettuarsi con la cadenza temporale ritenuta adeguata (trimestrale, semestrale, annuale), consentirà di verificare la rispondenza dell’andamento della stessa rispetto ai bisogni finanziari di partenza. Se questi ultimi risulteranno essere variati si provvederà di conseguenza a modificare l’asset allocation.